公募行业迈入“投顾时代” 华安基金投顾业务即将上线

公募行业迈入“投顾时代” 华安基金投顾业务即将上线基金投顾试点两年多来成效初见,重量级选手纷纷入局。近期多家基金公司投顾业务获准展业,基金投顾市场百花齐放,基金投资正从“卖方模式”逐渐向“买方投顾”转...

公募行业迈入“投顾时代” 华安基金投顾业务即将上线
基金投顾试点两年多来成效初见,重量级选手纷纷入局。近期多家基金公司投顾业务获准展业,基金投顾市场百花齐放,基金投资正从“卖方模式”逐渐向“买方投顾”转型,公募行业将迈入“投顾时代”。继去年6月获得基金投顾试点资格后,华安基金投顾业务也将于近期正式上线,未来公司将从“投”与“顾”两方面发力,满足投资者个性化、多样化的基金投顾需求。值得一提的是,华安基金是国内“老五家”基金公司之一,公司旗下公募基金规模近6000亿元。公司综合管理实力出色,历史上曾6次斩获金牛基金公司奖、50次荣获金牛奖荣誉,累计服务客户超过1亿。从“净值曲线”到“财富曲线”公募基金开启新征程近年来,公募基金赚钱效应显著,受到了越来越多投资者的青睐。银河证券数据显示,截至2021年底,股票基金、混合基金近3年收益率达126.95%、125.19%,大幅跑赢同期上证综指45.95%的涨幅表现。虽然基金产品收益可观,但投资者却存在不赚钱的情况;而专业的基金投顾无疑为投资者提供了有力的解决方案,有望打开基金投资的新格局。华安基金电商部总监谢伯恩表示,基金投顾以客户为中心,能发挥买方中介的积极作用。在“买方投顾”时代,公募基金等专业投资顾问通过专业管理能力为客户做出投资标的、买卖时机的决策,从而提升长期投资收益,改善投资体验;未来对优秀公募基金的评价,将不再局限于基金本身的净值曲线,而是每一个客户资产账户的财富增长曲线,说到底“帮客户赚到钱才是真本事”。除此之外,基金投顾让更多散户的投资行为变得理性,把短钱变成长钱,有利于整个资本市场的稳定。而开展基金投顾业务,势必要求基金公司对其组合管理能力、账户管理能力、陪伴服务能力进行全面提升,为基金公司在财富管理市场上赢得更广阔的发展空间。做好“投”与“顾”提供优质基金投顾服务华安基金成立于1998年,经过二十余年的深耕已发展成为一家综合型现代资产管理公司,投资管理成效有目共睹,受到投资者和业界的好评。产品矩阵方面,在差异化、精品化、多元化的产品布局思路下,华安基金的产品线横跨股票、债券、大宗商品、公募REITs等投资品种,覆盖从权益到固定收益、从低风险到高风险、从主动管理到被动管理,从国内市场到海外市场等不同类型的产品,依托主动管理专长,发展基金投顾业务,可谓水到渠成。华安基金早在2016年已经开始实践大类资产配置和基金组合管理,并在盈米、天天、诺亚等平台陆续上线基金组合。华安也是国内较早成立组合管理团队并推出公募FOF产品的公司之一。积累了丰富的基金研究、基金筛选、资产配置和组合管理的经验。在投顾业务试点期间,华安进一步从底层夯实投顾业务人才储备,尤其是以“投顾主理人”为代表的核心岗位,要求主理人同时具备丰富的大类资产配置经验、以及优秀的对客服务沟通能力,是兼顾“投”与“顾”的复合型人才。从当前的团队核心人员构成来看,团队中不乏具备10年以上FOF实战经验的投资老将,亦有具备多年财经评论员背景、长于理念传达的服务型专家。华安基金拥有庞大的客群和与之相适应的客户画像能力及线上运营能力,多年的累积,为做好“顾”提供了有力的支持。华安基金致力于通过线上化、互联网化的手段为更广大的客群提供优质服务,经过多年线上服务经验的沉淀,华安基金已形成一套投前、投后的完整服务体系,以及全生命周期的客户陪伴体系。华安基金还将提升个性化服务作水平,作为做好“顾”的重要目标之一。作为在业内率先尝试通过电子直销平台提供策略化、智能化交易的基金公司之一,自主研发、创新驱动是华安的优良传统。相信这个传统也能在基金投顾业务的实践中发挥重要作用。华安基金会为基金投顾业务带来哪些新鲜的内容,让我们拭目以待。(CIS)